- Финансовые услуги и условия работы FlexepinPay
- Юридическая информация и сведения о владельцах
- Проверка лицензии и заявлений о безопасности
- Мошенническая схема с платной AML-проверкой
- Основные риски для клиентов проекта FlexepinPay
- Рекомендации пользователям и вывод обзора
Как показал наш анализ и отзывы о Flexepinpay Com, доверять команде этой платформы слишком рискованно. Владельцы называют проект международным финтех-сервисом, но кто именно оказывает услуги, не сообщают. В разделе с лицензией они разместили документ американской компании Marqeta, а в контактах — ее адрес и телефон. Один из бывших клиентов уже рассказал, что у него незаконно требовали оплатить обязательную AML-проверку еще до оказания услуг. Подробнее обо всем — в нашем обзоре.
Финансовые услуги и условия работы FlexepinPay
На сайте Flexepinpay Com пишут, что команда проекта работает в 150 странах с 2018 года и ежемесячно обслуживает 500+ тыс. клиентов. Пользователям предлагают открыть мультивалютный счет и заказать виртуальный пластик с выпуском за две минуты. Администрация обещает мгновенные международные переводы и кэшбэк до 2% за оплату картой и пополнение.
Одними платежами дело не ограничивается. На сайте собрали сразу несколько финансовых направлений:
- Накопительный депозит с доходностью до 8% годовых;
- Инвестиционные портфели с целевой доходностью 12% и 18%;
- Кредиты под 17% и беспроцентным периодом до 120 дней.
Конкретный банк, где должны храниться клиентские деньги, владельцы не называют. Кто выпускает карты и через какое юрлицо проходят платежи, тоже неясно. С инвестициями информации еще меньше — неизвестно, кто управляет портфелями, из каких активов их собирают и куда после пополнения счета уходят деньги клиента.
Юридическая информация и сведения о владельцах
Информация о владельцах и руководителях FlexepinPay на платформе не указана. На сайте нет имен директоров, разработчиков и реквизитов компании, которая якобы оказывает финансовые услуги. Зато в разделе с документами вписаны реквизиты совершенно посторонней организации — MARQETA.
Фирма MARQETA UK LTD и правда зарегистрирована в Великобритании под номером 11532640. Ее основали в 2018 году, а владельцем числится американская Marqeta, Inc. Только вот никакой подтвержденной связи между этим проектом и FlexepinPay вы не найдете.
С контактами ситуация еще интереснее. На странице FlexepinPay нам показывают адрес Fourth Floor, St James House, St James' Square, Cheltenham, England, GL50 3PR. Однако там, опять же, находится офис MARQETA UK. Телефон +1-877-962-7738 тоже не стал исключением — это недействительный номер, и связаться с техподдержкой по нему не выйдет.
То есть организаторы взяли данные сторонней реальной компании и разместили их на своем ресурсе. Как и стоило ожидать, администрация Marqeta нигде не сообщает, что FlexepinPay входит в ее структуру или работает от ее имени.
Проверка лицензии и заявлений о безопасности
В разделе License разработчики встроили ссылку на PDF из британского реестра Companies House. Документ настоящий, но это отнюдь не лицензия.
Форма PSC02 означает лишь то, что Marqeta, Inc. получила контроль над проектом MARQETA UK LTD. В документе действительно есть название компании, регистрационный номер и другие корпоративные данные. Однако разрешения на банковские операции, кредитование и прием инвестиций там нет, хотя это и неважно, ведь PDF, по сути, не принадлежит герою нашего обзора.
На страницах FlexepinPay указаны сразу несколько способов защиты клиентов:
- Стандарт PCI DSS Level 1;
- Обязательные проверки AML/KYC;
- Хранение денег на отдельных счетах;
- Страхование пользовательских средств.
Вот только документов, которые подтверждают эти заявления, владельцы FlexepinPay не предоставляют. Даже ссылки на материалы по AML не открываются. Проверить, кто и на каком основании принимает клиентские деньги, невозможно.
Мошенническая схема с платной AML-проверкой
Наиболее серьезные сомнения вызывает услуга кредитования. В сентябре 2026 года пользователь рассказал, что оформил через FlexepinPay кредит на 250 тыс. руб. под 17% годовых. После одобрения заявки представители сервиса наперед потребовали у него 10 142,07 руб. за якобы прохождение AML-проверки. Такой платеж мошенники прописали и в договоре — до 7% от суммы займа. Оплатить «проверку» клиенту предложили в криптовалюте USDT в сети BEP-20, других вариантов не было.
Конечно же, с обычной процедурой AML это не имеет ничего общего. Финансовые компании действительно проверяют личность клиента, источники его денег и подозрительные операции, но заемщик не должен отправлять криптовалюту, чтобы доказать свою платежеспособность или «подтвердить реквизиты».
После первой оплаты мошенники могут придумать новые причины для перевода:
- Комиссию за активацию кредита;
- Оплату страховки, гаранта или налога;
- Дополнительный сбор за вывод средств;
- Повторную проверку или разблокировку счета.
Каждый раз пользователю объясняют, что деньги уже почти доступны и осталось выполнить последнее условие. На практике после одного платежа обязательно появляется следующий, а сам кредит человек так и не получает.
Основные риски для клиентов проекта FlexepinPay
Первый и самый очевидный риск — потерять деньги, особенно если представители FlexepinPay требуют отправить их в криптовалюте. После подтверждения такой транзакции отменить перевод практически невозможно.
Есть и еще одна не менее важная проблема. Для оформления кредита пользователь передает паспортные данные, телефон, банковские реквизиты и другую личную информацию. Если онлайн-сервисом действительно руководят мошенники, эти сведения они будут использовать и в других незаконных схемах.
Наконец, клиент вообще не понимает, с кем заключает договор. На сайте указаны реквизиты Marqeta, но эта компания вообще никак не связана с платформой FlexepinPay. Собственное юридическое лицо владельцы проекта не называют, а значит, предъявлять претензии будет попросту некому.
Рекомендации пользователям и вывод обзора
Отправлять FlexepinPay деньги за AML-проверку, активацию кредита, страховку или разблокировку счета однозначно не стоит. Нормальный кредитор не требует сначала перевести ему криптовалюту, чтобы потом выдать заем.
Если деньги уже ушли, нужно сохранить максимум информации:
- Переписку с менеджерами;
- Скан-копию договора и чеки;
- Адреса криптокошельков;
- Хэши транзакций и реквизиты.
После этого нужно обратиться в полицию и банк, а также проверить свою кредитную историю, особенно если администраторы FlexepinPay получили ваши паспортные данные.
По итогу здесь сходится сразу несколько серьезных признаков мошенничества. Организаторы не называют собственную компанию и руководство, используют адрес и телефон Marqeta, прикладывают чужой корпоративный документ вместо финансовой лицензии. За выдачу кредита они требуют отдельную оплату в криптовалюте USDT.
Если вы уже работали с FlexepinPay, обязательно поделитесь своим опытом в комментариях под обзором. Расскажите, какие условия вам предлагали, когда требовали дополнительные платежи и удалось ли вывести деньги. Ваши отзывы помогут другим читателям быстрее понять, с чем они могут столкнуться.
2 комментария Комментарии
Роберт Минязев
Каждый раз, когда пытаюсь заработать на крипте меня кидают. Полюбому у кого-то такое было) Где сняли порчу?
Вадим А
Только время нам поможет) Сейчас пик ниши, в ней куча “пассажиров”. Сам подход неправильный, нефиг прыгать по проектам – изучай базу. Попробуй поработать с этой командой https://bitok.blog/reugen-otzyvy – за 100$ можно наблюдать за всеми сделка, уточнять инфу + по базе могут в чате подсказать. Вариков много есть, нужно найти чей формат импонирует.
Мы выбираем 🔥
| Bybit - Удобная биржа. Простая верификация. Отличный выбор начинающих. Скидки на комиссии по ссылке + бонусы до 5000$ | перейти |
| Mexc - Проводят много акций. Часто прилетают бонусы. Кешбэк! Низкие торговые комиссии. | перейти |
| Okx - Шикарный выбор трейдинговых ботов для автоматизации. Присоединяйся, получи Mystery Box и выиграй до 10 000$ | перейти |
Биток.Блог