- Информация про обменник Enguro
- Что не так с пользовательским соглашением Enguro
- Сеть мошеннических обменников
- Отзывы про Enguro Com и итоги обзора
Площадка Enguro только выглядит местом, где можно безопасно поменять одну криптовалюту на другую. На самом деле это одно из звеньев целой сети мошеннических платформ, которые аферисты создают для скама пользователей по схеме арбитража криптовалют. Как только жертва отправит платеж по указанным реквизитам, она может попрощаться со своими активами.
В этой статье изучим информацию об обменнике Enguro Com и отзывы о нем, чтобы показать читателям, какие признаки явно выдают в работе платформы мошенничество и на что нужно обращать внимание при выборе подобного сервиса в будущем.
Информация про обменник Enguro
Технически площадка находится по адресу Enguro Com и представляет собой небольшую посадочную страницу с формой обмена. Прямо на главном экране расположена форма подачи заявки, которой можно пользоваться без регистрации и верификации личности. В ней доступны 20+ вариантов монет, в том числе стейблкоины, но без российского, европейского или американского фиата.
Если верить информации в футере, проект начал работу в 2022 году. Но эта информация не сходится с другими данными. Адрес сайта зарегистрировали в 2018, то есть ранее он принадлежал другим людям и по нему могли быть доступны другие проекты. Но в конце июля 2026 в реестр внесли изменения. Весьма вероятно, что с этого момента тут и появился обменник. То есть он работает менее полутора месяцев.
Еще более непонятным выглядит комплаенс Enguro — обменник существует вне правового поля в России, администраторы не делятся никакой информацией о себе:
- Название юридического лица и регистрационные данные;
- Юридический адрес офиса компании;
- Данные руководителей или представителей конторы;
- Разрешительные документы, подтверждающие статус криптовалютного оператора.
Кроме того, работа конторы полностью нарушает законы 282-ФЗ и 283-ФЗ. Организация не находится в реестре криптообменников Центробанка и не дает информации о наличии у нее обязательных резервов. При этом в пользовательском соглашении мошенники прямо указывают, что площадка предназначена для российских пользователей и ее деятельность регулируют нормативно-правовые акты России.
Однако документ, который регулирует правила обмена, содержит намного больше «узких мест» и формулировок, цель которых — придать видимость законности краже средств, которую задумали представители администрации.
Что не так с пользовательским соглашением Enguro
На сайте Enguro Com опубликованы пользовательское соглашение, политика конфиденциальности и правила KYC. Но эти документы нельзя считать легитимными с точки зрения законодательства РФ, так как в них не указана вторая сторона — юридическое лицо с регистрационными данными, которое оказывает услуги.
В самом тексте создатели обменника заложили крайне сомнительные требования:
- Согласно пункту 3.2.1 администрация имеет право потребовать паспорт, фото банковской карты, видеоверификацию карты и любые другие данные по своему усмотрению. Если пользователь откажется их предоставить, отправленные деньги ему не возвратят. Сама процедура проверки — типовая ситуация, но угроза невозврата средств — это яркий признак аферистов.
- Согласно пункту 3.2.2 мошенники могут требовать некую дополнительную залоговую сумму, без которой нельзя провести проверку. Якобы она предусмотрена комитетом Государственной думы РФ по финансовому рынку. Это подразделение парламента не регулирует деятельность обменников напрямую. Причем эта сомнительная формулировка встречается в пользовательских соглашениях на десятках сайтов, созданных аферистами. Например, у Fliplap и других.
- Если проверка на AML покажет риск более 80%, администрация имеет право остановить обмен и заблокировать транзакцию, а также не вернуть уплаченные деньги. При этом никто не сообщает, какой сервис считает риск AML, какова процедура обжалования решения, на каком основании контора блокирует платеж. Но даже если риск меньше, создатели обменника все равно могут потребовать дополнительную залоговую сумму, якобы до завершения «углубленной проверки», срок которой документ не определяет.
- Когда сумма транзакции не совпадает, что может произойти из-за изменения комиссии блокчейна в процессе операции, согласно пункту 7.4 документа клиент должен отправить еще один такой же платеж, но правильный. То есть потенциально мошенники могут украсть не одну, а две транзакции без малейших шансов ее вернуть.
На выполнение всех перечисленных требований, законность которых весьма сомнительная, пользователю дают 48 часов. После их истечения крипту якобы забирает все тот же Комитет Госдумы, на который любят ссылаться преступники.
То есть мы видим не реальное пользовательское соглашение, а никчемную бумагу, на которую могут сослаться менеджеры обменника в попытках выманить у новичка как можно больше денег.
Сеть мошеннических обменников
В интернете несложно найти полные или частичные копии сайта Enguro Com, с помощью которых аферисты обманывают людей. У них совпадает большое количество параметров:
- Структура меню и заголовки страниц;
- Форма для подачи заявки на обмен;
- Режим работы саппорта;
- Тексты преимуществ и другая информация на странице;
- Пользовательское соглашение.
В качестве примеров можно привести Greem org, H3Expert com, Fantelas com, Vizitok com и многие другие.
У нас нет достаточных данных, чтобы выявить организаторов схемы. Но даже если предположить, что кто-то честный решил использовать бесплатный шаблон обменника, то пользовательское соглашение выглядит уж очень подозрительно.
Велика вероятность, что эти сайты используют в схемах фейкового арбитража крипты. Она выглядит так:
- Пользователя находят в специализированных группах в мессенджере и предлагают заработок на арбитраже крипты, то есть ее покупке и последующей продаже по большей цене на другой площадке.
- В схеме прокрута дают несколько реальных площадок, где можно купить активы, и одну, похожую на Enguro.
- Во время первых кругов на небольшие суммы заявки исполняют, чтобы вызвать больше доверия у горе-арбитражника.
- Как только жертва внесет сумму побольше, ее просто заблокируют, попытаются выманить дополнительные платежи, а затем просто прекратят общение.
Учитывая, что конечного бенефициара при криптовалютных платежах отследить практически невозможно, вернуть свои средства не получится даже после обращения к правоохранителям.
Отзывы про Enguro Com и итоги обзора
Учитывая полуторамесячный срок работы платформы, отзывов об Enguro накопилось не так много. На нескольких сайтах пользователи сообщают, что у них блокируют деньги и выманивают дополнительные платежи, чтобы якобы вернуть их.
Наша редакция категорически не рекомендует связываться с подобными платформами. Мы не можем проверить репутацию площадки даже на Bestchange и других подобных сервисах, так как этот обменник не внесен в их листинг. Чтобы подобрать реальную площадку для обмена цифровых монет, изучите другие обзоры на нашем сайте.
Если вы пострадали от действий организаторов этого обменного сервиса, расскажите об этом в комментариях ниже.
2 комментария Комментарии
Вадим А
Ребята, помогите новичку! Я так понимаю каждый второй трейдер/проект мошенник или около того….Какие критерии нужно учитывать при выборе проекта/партнера ?
илья сайков
На старте лучше работать с теми, кто доказал свою состоятельность, чтобы не отбить желание заниматься криптой. Cмотри на репутацию – она строится годами, а вот новый проект наклепать легко. Начни с популярных (топы с кучей отзывов) в принципе можно выбирать любого, кто больше нравится. Что-то такого уровня – https://bitok.blog/dehol-otzyvy. Это оптимальный формат.
Мы выбираем 🔥
| Bybit - Удобная биржа. Простая верификация. Отличный выбор начинающих. Скидки на комиссии по ссылке + бонусы до 5000$ | перейти |
| Mexc - Проводят много акций. Часто прилетают бонусы. Кешбэк! Низкие торговые комиссии. | перейти |
| Okx - Шикарный выбор трейдинговых ботов для автоматизации. Присоединяйся, получи Mystery Box и выиграй до 10 000$ | перейти |
Биток.Блог