Криптовалютная биржа Celsius Network: обзор деятельности платформы, услуги и отзывы клиентов о “Цельсиус”

Celsius Network являлась криптовалютной платформой и компанией по майнингу биткоинов. Данный сервис позволял трейдерам зарабатывать проценты на депозитах цифровой валюты и брать в займы под залог цифровых активов. Несмотря на значительный успех, в 2022 году фирма была вынуждена закрыться из-за серьезных финансовых проблем. В статье мы поговорим по каким причинам деятельность проекта была приостановлена, рассмотрим активность биржи на рынке, а также постараемся найти отзывы клиентов, пользовавшихся услугами рассматриваемой платформы.

Детальный разбор деятельности “Цельсиус”

Доверившись сведениям из интернета, компания начала свою активность в 2017 году. Фирма предлагала своим пользователям депозиты и займы в крипте. Через некоторое время Celsius создал свой собственный токен под названием CEL, который стал одной из важнейших частей экосистемы данной платформы. Основная задача цифровой монеты заключалась в стимулировании использования услуг на площадке со стороны клиентов. Владельцы CEL получали бонусы, такие как повышенные процентные ставки на депозиты или же сниженные ставки по займам, что значительно привлекало внимание новых трейдеров. Монета позволила расширить функционал сервиса и улучшить ликвидность на внутреннем рынке.

Цельсиус заманивал клиентов своими щедрыми услугами, однако люди не интересовались, в связи с чем у биржи такие привлекательные бонусы. Например, клиенты могли получить годовой процентный доход только за то, что хранили свои активы в личном кошельке биржи. За хранение CEL на платформе люди получали возможность иметь более высокие процентные ставки (до 30% годовых). Возникает вопрос: как платформа собирается стабильно выплачивать столь высокие суммы? Подобные показатели выглядят слишком привлекательными, а сами услуги сопряжены серьезными рисками.

Как заявляет сама организация, Celsius Network была зарегистрирована в качестве бизнеса денежных услуг (MSB) в сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). Это означает, что компания обязалась соблюдать все требования законодательства Америки, связанные с финансами. Биржа находилась под наблюдением регулятора и была обязана выполнять определенные требования, включая KYC. Однако на официальном сайте FinCEN не было найдено информации касательно Цельсиуса. Из этого следует, что у биржи отсутствовала регистрация и она не имела никакого отношения к данному регулятору.

Важно отметить, что MSB и FinCEN не предоставляли платформе статус полноценного финансового учреждения. То есть, определенные лицензии от надежных и известных регулируемых органов у компании отсутствовали.

Какие услуги предоставляла компания

Клиенты получали годовые проценты за хранения цифровых активов на кошельке платформы, а процентная ставка зависела от типа актива и уровня трейдера. Всего было три подразделения: криптовалюта, стейблкоин и Gold Token.

• розничные инвесторы имели доход по криптовалютам от 0,01 до 14,05 процентов, по стейблкоинам 2,53 – 7,1%, а с помощью “Золотого Жетона” прибыль доходила до 5,5 процентов годовых;
• профессиональные инвесторы, имеющие уровень Platinum, могли иметь доход по криптовалютам до 18,63%, по стейблкоинам диапазон начинался от 3 и мог заканчиваться 9 процентами, а Gold Tokens мог принести около семи с половиной процентов годовых.

По программе лояльности у клиентов, чей портфель достигал 25% токенов CEL или же чей баланс превышал 25.000 CEL$, получали возможность повышенной доходности до 30% годовых. Существовала партнерская программа, с помощью которой предлагались различного рода бонусы, благодаря переходу по реферальной ссылке, например 50$ в биткоинах. Но не все так легко, как могло казаться. Существовали условия, без которых получение приза было невозможно. Тот клиент, который перешел по ссылке, был обязан внести в биржу не менее 400$ и продержать их ровно 30 дней.

ТОП-3 трейдеры

1

TradePartner

Проверен

4.80

4.80

Отзывы 27 Обзор

2

ChartLine

Проверен

4.71

4.71

Отзывы 56 Обзор

3

Курс Достижений

Проверен

4.65

4.65

Отзывы 56 Обзор

Столь высокие ставки, которые были указаны биржей невозможны, поскольку они созданы исключительно для привлечения новых пользователей. Невооруженным глазом видно, что система пытается стимулировать клиентов вкладывать большие суммы, чтобы получать “повышенные” бонусы. Непрозрачность рассмотренных финансовых условий создает некие угрозы, которые могут являться мошеннической схемой.

Разбор проблем, касаемых платформы

По заявленным источникам было выявлено, что владельцами компании celsiusnetwork являются некие Алекс Машинский, Нюк Голдштейн и Даниэлем Леоном. Основатели обвинялись в завышении стоимости созданного токена CEL, создавая иллюзию стабильности и роста. В 2022 году Цельсиус запретил своим пользователям снимать средства с кошелька по неизвестным причинам. Руководство заявило о финансовой устойчивости, когда их баланс был на критическом состоянии. В реальности их обязательства значительно превышали активы, но пользователи не знали об этом вплоть до заморозки счетов. Celsius собрала миллионы долларов с инвесторов, однако через несколько месяцев объявила о банкротстве. Менеджер организации признал вину в мошенничестве, а Алекс Машинский был обвинен по 7 уголовным статьям, включая воровство на сумму 43 млн. долларов. Это одна из самых главных причин, из-за которых платформа не просто потерпела крах в связи с финансовыми затруднениями, но и была организатором мошеннической схемы.

Отзывы о площадке Celsius Network

Отзывы касательно биржи Цельсиус – исключительно отрицательные. Люди жалуются на мошенническую деятельность платформы. Например, после перевода денег пользователями, биржа отрицает получение средств. Это указывает на проблемы сервиса, а нежелание исполнить обязательства перед клиентами говорит о мошенничестве. Вдобавок поступали жалобы на задержки исполнения ордеров, проблемы с закрытием сделок и потери прибыли.

Компания изначально не собиралась отдавать деньги трейдерам, а наоборот, сознательно их ущемлять и обманывать. Из-за финансовых трудностей биржа начала сознательно скамить инвесторов, что привело к банкротству и заморозке компании.

Подведение итогов

Существует ряд проблем, из-за которых сотрудничество с данной конторой может быть попросту опасным:

• отсутствие регулирования и гарантий указывает на незаконную деятельность проекта;
• уголовные обвинения против руководства вызывают серьезные сомнения насчет прозрачности платформы;
• блокировка депозитов без предупреждения клиентов является неотъемлемой частью мошеннической схемы сервиса;
• завышенные обещания доходности нереалистичны для устойчивого бизнеса, а высокая доходность зависела от привлечения новых средств, что напоминает финансовую пирамиду;
• банкротство и потеря клиентских средств подтверждает мошенническую деятельность фирмы.